探访“地下炒金”：投资风险大　不少人倾家荡产

 “地下炒金”赔钱者众 赚钱者寥

 百倍收益假 百倍风险真

 “买卖国外黄金，投入1000美金就可玩转10万美金！赚外国人的钱，每天都有机会让本金翻倍！” 股市低迷，房地产观望气氛浓重，但国际金价却一路走高。于是，一些地下炒金公司大打广告，势若燎原。给人们一种通过炒金就能“一夜暴富”的幻觉。现实究竟怎样？记者对此进行了一番走访和调查，发现，一些参与地下炒金的人不仅没有发财致富，还赔得倾家荡产。

 一个月赔了40万

 所谓“地下炒金”，实际做的就是黄金保证金交易，投资者只需预付一定的保证金，就可以通过“杠杆”，用一笔很小的资金进行大额交易，到国际市场淘金。

 吴欣（化名）是哈市一家商场负责人，之前一直在炒股票。去年以来，黄金白银身价齐飙，让她非常心动，但从没有炒过黄金的她无从下手。今年2月中旬，她连续接到一自称香港某黄金理财公司顾问的电话，电话中热情地向她推荐一种“伦敦金”，称股票只能买涨，而伦敦金却可以小博大，1∶100的杠杆，既可做多也可做空，双向赚钱。公司还派专人过来给她当面介绍，称通过他们操作就可以赚钱，说得吴欣一下动了心，决定先投一部分钱试一把。

 “起初我投资了20万元人民币，兑换了3万美元进行外盘黄金交易”。吴欣与这家香港公司签订协议，由这家公司替她进行买卖，公司每笔收取70美元的佣金。刚开始大约赚了两三千美元，没过两个星期，账户出现连续亏损，最高一次出现了一笔2万6千美元的亏损，相当于17万元人民币，账户上的资金快赔光了。吴欣以为只是之前操作的人技术不行，又拿出20万元人民币兑换了3万美元，转了进去。结果两天时间不到，账户上只剩零了。 40万人民币是怎样在短短的时间赔光的？吴欣把交易单调出来发现，公司拿到账户不久就开始不断地频繁交易，最多一天交易了30笔，黄金市场与股票市场一样，会有周期性的波动，加上黄金投资百倍的“杠杆效应”，吴欣账户每天的波动都在二千美元左右。

 百倍收益假 百倍风险真

 连日来，记者暗地走访了几家声称可以炒黄金业务的公司，这些公司对外大都自称“投资咨询公司”。根据指点，记者在哈市南岗区汉水路一写字楼内找到一家代理“炒国际黄金”业务的投资咨询公司。该公司面积大约100平方米，工作人员大多为20多岁的年轻人。得知记者想炒黄金，一自称理财顾问的男士将记者带到会议室做详细讲解，该理财顾问称，炒黄金需要将人民币换成美元，汇到香港中国银行的公司账户。“汇款完成后，公司会给客户一个交易账号和密码，客户只需在公司提供的交易平台上买进卖出，就相当于在国际市场上交易。资金都是经过三方托管，没有任何风险。”

 “我们的杠杆比例是国际通用的1比100，也就是说，你投资1万元就能操作100万元的黄金交易。”该公司投资顾问表示，准入门槛为10万元。一次最低交易一手黄金，一手为100盎司，假设金价为1800美元/每盎司，以1比100杠杆率，做一手的话只需要1800美元，而每手该公司只收取100美金的手续费。随后，记者又联系了几家地下炒金公司，对方均表示：“可以买多，也可以卖空，多和空都可以赚钱，不存在套牢。”此外，按照杠杆原理，资金放大量约为100倍，“如投入1万美元，相当于100万美元在市场上买卖交易，获得的利润可想而知。”但对投资风险避而不谈。

 记者调查发现，“地下”机构充分抓住投资客想增值的心理，其所承诺的“杠杆”倍数很高，以此吸引“金民”为之疯狂。

 地下炒金公司很“神秘”

 与上述投资相比，记者通过网络找到的另一家投资公司提出了更“保险”的方法。在电话中，该公司张姓负责人说：“不可能赔，我们只收1.2%的管理费。”他告诉记者，只要存钱进来，该公司会有专门的投资顾问代为操盘，可稳赚不赔，如果赔钱，公司可承担50%的责任，风险共担。当记者提出要到该公司办公所在地面谈时，他告诉记者，由于所有交易都是通过网络和银行的对公账号来完成，因此他们一直没有固定的办公场所。

 如此赚钱的投资方式为什么只见宣传，却不见门脸。“不少地下炒金公司在出事之后，都选择关门走人。”哈市一家金融公司资深顾问刘涛告诉记者，“打游击”是一些地下炒金公司惯用的方式，也是风险所在，“客户亏了钱，找个说理的地方都找不着。”他还透露，自己接触很多炒金的投资公司，除了执照，基本上其他信息都是包装的，甚至包括公司所有工作人员的名字都是假的。

 据了解，目前哈尔滨从事网络炒金的公司就超百家。

 多数地下炒金都赔

 “地下炒金具有百倍回报，也会有百倍风险。”刘涛说，首先是市场风险。黄金市场瞬息万变，对于缺乏相关知识的炒金者来说，行情的波动往往让人有些措手不及，由于具有百倍的杠杆，因此客户很容易爆仓，一旦被强行平仓，投资者将血本无归。

 “半数以上的地下炒金都亏损。”除了市场风险，地下炒金公司运作中还蕴藏着很多猫腻，集中反应在操纵行情系统上。目前地下炒金最普遍使用的交易平台是MT4。他透露，该系统猫腻颇多，可修改客户资料密码；可强行平仓和改单；可开户选定杠杆比例。

 另外，MT4系统中有60%的在造假，在客户盈利时锁死系统，导致无法出金，或人为让客户无法进行正常交易。而且地下炒金境内投资者一般是通过境外的公司开户。操作的形式主要有两种：一种是投资公司会帮客户在境外开设银行账户，资金相对安全；另一种则是代理商要求客户直接将资金打入境外公司账上，这样客户将面临很大的资金风险。代理公司挪用资金轻而易举，而投资者却被蒙在鼓里，在虚拟平台上操作，客户看到的只是交易数字而已。

 另一类则是完全的黑公司黑平台。是非法地自行虚拟设立炒金平台，诱骗投资者与电脑进行对赌，然后骗光投资者的本金。这些公司事实上与任何黄金交易所都没有联系，而是在一个自己设定的内部交易系统买进卖出。客户进行的一切交易都是虚假的，无论赢利还是亏损都只体现在炒金公司内部自行设计运行的软件系统中。他们会在后台操纵交易，如果投资者做错方向就会立即成交，如果客户做对方向，则会人为制造断网等阻止交易成交，为的就是吃掉投资者的本金。按规定，这种“技术性故障”炒金公司无须担负任何责任。黑公司最大的卖点是“低门槛、高杠杆、高回报”。客户资金一到公司指定账户(往往是个人账户)上时，公司马上挪作他用。地下庄主都会用个人账户来接收客户的钱，不会以公司的账号接。

 被骗钱财难以维权

 记者在走访中了解到，在多家投资咨询公司，若记者主动要签合同时，咨询顾问都说代理公司不会跟客户直接签订合同。“客户是跟香港总公司签合同。”一位负责人说，这是这行的行规，即使签订委托操作协议，也是以工作人员个人的名义签，不会出现公司的公章。

 据了解，多数客户抱着愿赌服输的心态，加上很多人没意识到自己的权益受到侵害，所以也不会去告发。“地下炒金面临多种风险。”黑龙江省达升律师事务所的王律师讲：“虽然正规交易在境外受法律保护，但对国内投资者来说，并不受国内的法律保护，到境外维权成本又太高。”

 “地下炒金”是非法投资

 目前，我国正在研究制定《黄金市场管理条例》等新的法律法规来加大黄金市场监管力度。根据六部委《关于促进黄金市场发展的若干意见》的规定，我国已明令禁止任何形式的“地下炒金”行为。投资者参与“地下炒金”将会受到相关部门的严惩，并将相关信息录入征信系统，影响到客户个人的信用记录。

 “国家已明令禁止地下炒金，任何形式的‘地下炒金’都不受我国法律保护的。”中国证监会黑龙江监管局负责人介绍， 炒“外盘黄金”不符合我国现有法律法规的规定，投资者参与这样的交易，有的会造成重大资金损失。他说，根据相关外汇管理及相关法律规定，我国尚未完全开放个人对外直接投资领域，就目前而言，投资者对外直接投资将面临两个问题：一是资金如何以合法的途径进入境外企业、机构；二是对外投资获得的收益如何通过合法途径返回到境内。一旦发生纠纷，将不受到法律保护，资金安全得不到任何保障。